搜索营销精算师

1、感觉精算师和金融分析师没有多大区别啊，求教

什么？你竟然在搜索金融分析师月薪多少？太low了吧，怎么地不也得年薪起步？哈哈，开个玩笑，其实大多数金融分析师选择工作的时候都回去看年薪，月薪并不打动人心，所以高顿CFA老师给大家分享一下金融分析师年薪大概有多少：

调查表明，雇主更愿意提供高额奖金给拥有CFA特许资格认证的投资专业人士，美国、加拿大、英国、香港等的金融机构，甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求，因此他们大多成为金融机构力争的对象，这让CFA持证人收益良多。

可以参考数据表明，CFA年收入：美国19万美元；英国20万美元；新加坡11.3万美元；香港13.6万美元；加拿大10.8万美元，中国现有数字是14.9万美元，全球平均17.8万美元。其中中国地区是CFA考生多的地区，够资格申请到CFA证书的人，目前不会超过5千人。

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以下几个原因是影响金融分析师收入的因素：

1、工作时间不同,往往对持证人的薪水形成极大影响.

一般来讲,工作一年内的CFA持证人薪水在51,050美元左右,也就是35万人民币;

1-4年薪水可达到63,900美元,也就是44万人民币;

5-9年薪水约93,452美元,也就是64万人民币;

拥有10年以上工作经验的CFA持证人,薪水为119,309美元,也就是82万人民币.

当然,如果可以干20年、30年金融工作,也不用上班了,完全可以自己做投资,成为下一个索罗斯.

2、工作性质影响薪酬.

Amy和Lee的薪水差距,除了工作经验,工作性质也是一个巨大的因素.金融行业范围比较广,从管理监管层,到民间借贷从业人员,都在金融系统扮演着角色.

如果你是投资组合经理,一年60万人民币年薪也是不多的;如果你是金融分析师,50万人民币的年薪也是不少的;如果是首席财务官之类的工作,年薪百万那都是常事.

不同的工作有不同的薪酬体系,因为每个工作岗位对公司和社会的贡献并不一样,所以很好理解.

3、公司规模影响薪酬.

即便都是CFA持证人,拥有同样的工作背景,那么去摩根士丹利任职和在国内券商工作,薪水也不可能一样,不然为什么金融人击破脑袋也要往摩根士丹利、高盛、瑞银等金融巨头去呢.当然,这并不是说国内券商不好,只是业务规模不一样,

50人左右的金融公司,可以为你开出40万人民币的年薪;

100人左右的公司,可以给60万人民币年薪;

500人的公司,可以给70万人民币年薪

1000人的公司,可以给80万人民币年薪;

摩根士丹利这种巨型公司,100万人民币年薪可能是起步价.

4、工作地点影响薪酬.

在纽约工作和在中国某城市工作,岗位相同,薪水一定不同.简单粗暴的解释就是:从玉米地到金融之都,工作地点就是这么重要.

金融分析师能从事什么工作？

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

除了以上较为热门的，以下职位也是金融分析师可选择的工作：

基金经理18%

业内称“操盘手”，负责基金的筹措、管理和运营，上市监控等。CFA持证人的主要去向之一。市场需求较大，前景广阔。

要成为基金经理，需要敏锐的市场直觉和投资判断，实战打拼的经验也很重要。

研究员（分析师）15%

国内一般指的是券商的行业研究员，负责研究相关行业的动态，对外出券商的研究报告，供投资决策参考。

投资银行分析员9%

投行职业链条，一般从分析员开始做起，往上做得好可以升到初级经理、副总裁、高级经理等。每个阶段有相应升职需要的时间。

华尔街流传着这样一句话：投资银行家的年薪比总统还要高。

行业高管7%

高端人才市场，CFA同样很受欢迎。行业的高管，也需要必要高含金量的证书来匹配自身身份。

风控经理6%

负责金融风险识别及管理，涉及风险预测、风险决策、风险评估、风险控制。一般优秀的风控经理，是CFA+FRM双证持证人的比较多。

企业金融分析师5%

负责为企业提供金融增值服务，如行业调查、上市、并购等。同时，对企业财务税务优化、资产配置等方面提供建议。

咨询顾问5%

为客户提供专业咨询服务的人员。咨询和投行是公认的两大高收入行业。咨询行业可以为年轻人打开眼界，通过接触不同的行业，不同的产业背景，从而短期内快速成长。

客户经理5%

一般指银行的客户经理。他们给客户推荐或介绍产品的时候，需要对金融市场和产品体系有系统性的了解。

财务顾问5%

性质一般为金融中介机构。主要根据客户的实际情况和要求，为客户提供投融资、资产债务重组、资本运作、战略发展等服务。

MOM投资经理4%

不直接管理资金投资，而是将基金资产委托交给其他一些基金经理，负责挑选并跟踪这些基金经理的投资表现。成熟的国际金融市场，少不了MOM投资经理的存在。

交易员4%

快速、准确地执行交易指令，对交易品种进行跟踪分析，每天做好盘后的分析统计工作。

策略分析师3%

负责股票市场的策略分析，跟进市场宏观进展，形成策略分析报告，需要熟练掌握多种策略分析方法。

会计/审计师3%

金融市场同样离不开财务分析，企业并购重组等都会涉及到很多财务问题，因此也需要许多专业的财务人员。

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▎本文由高顿CFA老师 Sherly 整理发布，更多CFA资讯【请关注高顿CFA官网】若需引用或转载请保留此处信息，未加入此版权信息，盗版者将追究法律责任！

2、搜索营销精算师如何提高关键字投放精准化

但通常企业会遇到花费过多而流量提升不明显、网站用户转化率难提升等问题，这是企业对于搜索引擎关键词缺乏管理，要么词量严重不足，要么词量很大却缺乏优化，要么词量不准确，造成广告费用浪费，究其根本原因是无法准确统计出每个关键词的投资回报率。搜索营销精算师正是为准确统计搜索营销推广的投资回报率而研发的。
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3、我学市场营销的 毕业后最好找什么样的工作？

可以学习网络工程师 起点高，发展空间大：网络工程师的起点很高，处于薪资高、地位高的地位。

4、精算师一般在企业担任什么?

精算师在退休金及保险公司风险的管理和控制方面起着重要的、不可替代的作用，现在，精算师的技能也被运用于商业的其它许多领域，目前，在诸如公司财务、资产管理及资本运营等需要对将来的财务状况有清晰把握的领域，精算师也越来越多地参与进去。
最近几年，主要由于私人退休金计划的扩张，在精算顾问公司中已经有很多的全职精算师在工作。精算师同样被雇佣于国内外的政府服务机构中。
在英国，他们大部分是在政府精算师部门里。精算技能也被应用于工业和商业领域。伴随着机构投资的快速增长，证券市场及投资活动的其他领域也为精算师提供了新的舞台。在英国，精算师的专业技能被政府、商业机构及其他职业广泛认可，在与金融立法相关的领域也发挥着重要的作用。 为了实现精算会员的价值，专门的技术、正直的人格、严谨坚持原则的工作态度，专业化的水准和时刻服务于公众利益的理念，是他们最基本的执业品德要求。 精算师在保险行业中起着举足轻重的作用。无论是公司的产品设计与定价，还是准备金的提取，以及再保险的安排，精算师都力图保证公司的稳健经营。而委任精算师制度的建立，更是确保了精算师能在保险行业发挥更加全面、更加重要的监管作用。
在英国，由于委任精算师要对公司出具一系列的精算报告，他们实际上被赋予了保险监管的部分职责。他们可以在任何时间对公司的财务状况作出正确的评价，而不仅仅在年末。他们必须对所有可能影响公司财务状况的因素进行细致的监控，主要包括：产品设计、营销方式、保险费率、选择权与收益保证、当前与未来可预见的费用水平、理赔情况及或有债务等。因此，他们被视为公司的关键人物。
当公司管理层不顾劝告，坚持执行一套委任精算师认为可能会造成不良财务后果的计划时，委任精算师有职责向保险监管机构“吹警哨”。
目前，在英国，对于委任精算师的职业管理也已经通过立法形式加以强化，法律规定精算师每年必须向保险监管机构保证自己信守精算职业规范。 在英国，主要的精算师团体有英国精算学会和位于苏格兰的精算行业公会，它们的成员遍及世界各地。

5、本科市场营销毕业能考精算师，注会之类的吗

同学你好，很高兴为您解答！

     精算师或者注会对什么专业并没有要求。主要是对文凭有要求。

     希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

     再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

6、求一款搜索引擎营销工具

你是在做竞价吧 如果你在做竞价的话建议你用一下搜索营销精算师，这个可以帮你很大的忙的，如果你不是在做竞价的话那就再找一下别的工具吧

7、精算师考什么

1数学基础Ⅰ

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

考生应掌握微积分、线性代数和运筹学的基本概念和主要内容。

A. 微积分（分数比例约为60％）

1. 函数、极限、连续

2. 一元函数微积分

3. 多元函数微积分

4. 级数

5. 常微分方程

B. 线性代数（分数比例约为30％）

1. 行列式

2. 矩阵

3. 线性方程组

4. 向量空间

5. 特征值和特征向量

6. 二次型

C. 运筹学（分数比例约为10％）

1. 线性规划

2. 整数规划

3. 动态规划

参考书目：

1. 《高等数学讲义》（第二篇 数学分析） 樊映川编著 高等教育出版社

2. 《线性代数》 胡显佑 四川人民出版社

3. 《运筹学》（修订版） 1990年 《运筹学》教材编写组 清华大学出版社

除以上参考书外，也可参看其他同等水平的参考书。

02数学基础Ⅱ

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

A. 概率论（分数比例约为50％）

1. 概率的计算、条件概率、全概公式和贝叶斯公式

2. 随机变量的数字特征，特征函数；

3. 联合分布律、边际分布函数及边际概率密度的计算

4. 大数定律及其应用

5. 条件期望和条件方差

6. 混合型随机变量的分布函数、期望和方差等

B. 数理统计（分数比例约为35％）

1. 统计量及其分布

2. 参数估计

3. 假设检验

4. 方差分析

5. 列联分析

C. 应用统计（分数比例约为15％）

1. 回归分析

2. 时间序列分析(移动平滑，指数平滑法及ARIMA模型)

参考书目：

1、《概率论与数理统计》 茆诗松，周纪芗编著，中国统计出版社 1996年7月第1版。

2、《统计预测——方法与应用》，易丹辉编著，中国统计出版社，2001年4月第一版。

除以上参考书外，也可参看其他同等水平的参考书。

03复利数学

考试时间：2小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

1. 利息及利率（分数比例：6%-15%）

2. 年金（分数比例：15%-25%）

3. 收益率（分数比例：15%-25%）

4. 债务偿还（分数比例：15%-25%）

5. 债券与其他证券（分数比例：15-25%）

6. 利息理论的应用（分数比例：6%-15%）

参考书目：

1. 《利息理论》（中国精算师资格考试用书） 刘占国主编 南开大学出版社 2000年9月第1版 第1～5章、第6章第6.1节

04寿险精算数学

考试时间：4小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

考生应掌握生命表、纯保费（趸缴、均衡）、责任准备金（均衡、修正）、总保费、多元生命函数、多元风险模型等主要内容。能够熟练运用精算现值的概念以及平衡原理计算纯保费、年金和责任准备金。理解纯保费与总保费的影响因素的差别。对于多元生命函数和多元风险模型，能够熟练运用精算现值的概念以及平衡原理计算纯保费和年金。初步了解养老金计划的精算方法。

A. 生存分布和生命表（分数比例约为10％）

1. 各种生存分布及其特征，例如：密度函数、死亡力和矩

2. 剩余寿命变量和的矩

3. 生命表的结构及其度量指标，如，，

4. 关于分数年龄的假设

B. 趸缴纯保费（分数比例约为20％）

1. 精算现值

2. 离散型与连续型的各种寿险模型及其纯保费的计算

3. 现值变量的方差

4. 在死亡均匀假设下离散型与连续型纯保费的关系

5. 离散型与连续型的各种生存年金模型及其纯保费的计算

6. 现值随机变量的方差

7. 特殊的两种生存年金

a. 完全期末年金

b. 比例期初年金

8. 寿险与生存年金纯保费的递推关系

9. 寿险纯保费与生存年金纯保费的关系

C. 均衡纯保费（分数比例约为20％）

1. 平衡原理

2. 各种寿险模型（完全离散、完全连续、半连续、每年缴次）的年缴纯保费

3. 亏损变量的方差

4. 特殊的两种寿险模型

a. 保费可部分返还的寿险（对应的纯保费称为比例保费）

b. 累积增额受益的寿险

5. 均衡纯保费与趸缴纯保费间的一些基本关系式

D. 均衡纯保费的责任准备金（分数比例约为20％）

1. 平衡原理与责任准备金的出现

2. 各种寿险模型（完全离散、完全连续、半连续、每年缴次）的责任准备金

3. 亏损变量的方差

4. 责任准备金通常的四种计算方法

5. 比例责任准备金

6. 责任准备金的递归关系

7. 分数期责任准备金

8. 责任准备金的一种分解（或计算）方式：亏损按各保单年度分摊

E. 总保费与修正准备金（分数比例约为5％）

1. 包括费用的保险模型

2. 广义的平衡原理

3. 总保费的计算

4. 两种表示：分级费率法、保单费附加法

5. 总保费准备金

6. 各种修正准备金

7. 各种准备金对预期盈余的影响

F. 多元生命函数（分数比例约为10％）

1. 连生状况和最后生存状况

2. 连续型和离散型未来存在时间变量的分布

3. 趸缴纯保费

4. 一些特殊年金的精算现值

5. 考虑死亡顺序的趸缴纯保费

6. 特殊假设下趸缴纯保费的计算

G. 多元风险模型（分数比例约为10％）

1. 存在时间与终止原因的联合分布与边际分布

2. 养老金计划中的服务表（Service Table）的结构与示例

3. 趸缴纯保费

4. 单重风险表

5. 多元风险表的构造

H. 养老金计划（分数比例约为5％）

1. 养老金计划的基本概念与函数

2. 捐纳金的精算现值

3. 年老退休给付的精算现值

参考书目：

《寿险精算数学》 （中国精算师资格考试用书） 卢仿先 曾庆五 编著 南开大学出版社，2001年9月。

05风险理论

考试时间：2小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

考生应深入理解与掌握保险中基本的风险模型： 短期个别风险模型、 短期聚合风险模型、长期聚合风险模型，以及这些模型的相关性质；掌握效用函数与期望效用原理，并将期望效用原理运用于保险定价；掌握随机模拟的基本方法。

A．保险风险模型：（分数比例约为70%左右）

1． 短期个别风险模型：

单个保单的理赔分布，独立和分布的计算，矩母函数，中心极限定理的应用。

2． 短期聚合风险模型：

理赔次数和理赔额的分布，理赔总量模型，复合泊松分布及其性质，聚合理赔量的近似模型。

3． 长期聚合风险模型：

连续时间与离散时间的盈余模型，理赔过程，破产概率，调节系数，再保险和团体保险中的风险模型及其性质。

B． 效用理论及其在保险中的应用：（分数比例约为20%左右）

1． 效用与期望效用原理，效用函数与风险态度。

2． 效用原理与保险定价。

3． 效用原理的应用。

C． 随机模拟的基本方法：（分数比例约为10%左右）

均匀分布随机数与伪随机数，随机数的产生方法，离散随机变量与连续随机变量的模拟，随机模拟的应用。

参考书目：

《风险理论与非寿险精算》 （中国精算师资格考试用书） 谢志刚、韩天雄编著，南开大学出版社，2000年9月第一版，第四章、第五章、第六章、第七章、第八章（不包括8.7节和8.8节）

06生命表基础

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

A. 生存模型及其应用（分数比例约为35％）

1. 生存模型及其性质

2. 生命表

3. 完整样本数据情况下表格生存模型的估计

4. 非完整样本数据情况下表格生存模型的估计

5. 参数生存模型的估计

6. 大样本数据下年龄的处理及暴露数的计算

B. 人口统计（分数比例约为30％）

1. 数据来源及误差分析

2. 死亡和生育测度

3. 人口模型

4. 人口规划及人口普查应用

C. 修匀法（分数比例约为35％）

1. 修匀法概述

2. 表格数据修匀

3. 参数修匀

4. 二维修匀

5. 中国人寿保险业经验生命表

参考书目：

《生命表的构造理论》（中国精算师资格考试用书）周江雄、刘建华、黎颍芳编著，南开大学出版社，2001年3月第一版。

07寿险精算实务

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

A. 寿险基础（分数比例：25%～50%）

1. 寿险基础知识

2. 寿险和年金的种类

a. 寿险业的影响因素及产品概况

b. 传统寿险

c. 现代寿险

d. 寿险附加条款

e. 年金

3. 寿险核保

a. 核保的基本概念

b. 核保实务

4. 寿险再保险

a. 再保险概况

b. 比例再保险

c. 非比例再保险

5. 寿险投资、财务、利源及营销管理基本内容

a. 投资管理

b. 财务管理

c. 财务报告

d. 利源管理

e. 寿险营销管理

6. 保单现金价值与红利

a. 保单现金价值

b. 保单选择权

c. 资产份额

d. 保单红利

e. 精算假设对准备金的影响

7. 特殊年金与保险

a. 特殊形式的年金

b. 家庭收入保险

c. 退休收入保单

d. 变额保险产品

e. 可变计划产品

f. 个人寿险中的残疾给付

B. 定价（分数比例：15%～30%）

1. 保险定价的基础知识

a. 定价的基本概念

b. 定价的各种假设

2. 资产份额定价方法

a. 资产份额定价法的含义

b. 资产份额法的基本公式

c. 各种因素对现金流的影响

d. 保费的调整

3. 资产份额法进一步的分析、变化及应用

a. 资产份额法的改良

b. 利润变动

c. 资产份额法的其他应用

C. 评估（分数比例：15%～30%）

1. 掌握准备金和评估的概念及应用

a. 准备金的基本概念

b. 评估类型与基本要求

c. 准备金方法及其基础

d. 准备金方法在实务中的应用

2. 掌握传统寿险进行负债评估的概念及应用

a. 利率敏感型寿险的评估

b. 年金评估

c. 变额保险的评估

3. 了解现代寿险的负债评估的方法及应用

4. 了解评估的进一步应用

a. 混合准备金

b. 现金流动检验

D. 养老金与团体保险（分数比例：15%～30%）

1. 养老金计划的基本概念和精算成本法

a. 养老金计划的基本概念

b. 精算成本因素

c. 给付分配的精算成本法

d. 成本分配的精算成本法

2. 养老金数理及实例

a. 递增成本的个体成本法

b. 均衡成本的个体成本法

c. 聚合成本法

3. 掌握团体保险的概念、保费和赔款准备金的计算方法

a. 团体保险概况

b. 团体保险赔付成本估计

c. 毛保费计算

d. 赔款准备金

参考书目：

《寿险精算实务》（中国精算师资格考试用书）李秀芳编著 南开大学出版社 2000年9月第1版

08非寿险精算实务

考试时间：3小时

考试形式：客观题（单项选择题30％，多项选择20％）及主观问答题（50％）。

考试内容和要求：

要求考生掌握非寿险精算的主要内容，包括损失分布模型、费率与产品定价（包括经验费率）、责任准备金评估和再保险模型。

A. 损失分布基础

1．风险的基本概念以及保险精算基础

2．损失分布的一般拟和方法

3．损失分布的贝叶斯方法

B. 费率厘订

1． 费率厘订与保险定价

2． 理论保费

3． 费率厘订的方法与实例

C. 经验估费

1． 信度理论

2． 贝叶斯方法在经验估费方法中的应用

3． 无赔款优待模型

D. 准备金

1． 链梯法

2． 每案赔付额法

3． 准备金进展法

4． 修正IBNR法

E. 再保险

1． 再保险的种类及其数理模型

2． 自留额分析

3． 最优再保险

参考书目：

1. 《风险理论与非寿险精算》 （中国精算师资格考试用书） 谢志刚、韩天雄编著，第1－3章，第9－12章，南开大学出版社 2000年9月第1版。

2. 《非寿险责任准备金评估》 （中国精算师考试课程学习资料） 谢志刚主编，2005年。

注：其他任何相关教材和文献的学习都将有益于通过本课程考试。

09综合经济基础

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

本课程包含经济学、金融学和会计学三方面的内容。

A． 经济学（分数比例：40%）。

经济学部分包括微观经济学和宏观经济学两个部分。
1. 微观经济学（分数比例：25%）

考生在掌握微观经济学基本原理的基础上，能够通过建立模型的方法了解经济事件的结构并对基本的经济活动进行分析；增加对市场和经济决策行为的理解。

a. 供给和需求理论，市场均衡价格理论

b. 消费者行为理论

c. 生产者（厂商）行为理论

d. 市场结构理论：完全竞争、完全垄断、垄断竞争和寡头垄断

e. 要素价格和收入分配理论

f. 一般均衡理论

g. 福利经济学（政府作用）
2. 宏观经济学（分数比例：15%）

考生在掌握宏观经济学基本原理的基础上，熟悉重要的经济模型、假设和政策，了解它们与经济周期和商业周期的相互关系。

a. 国民收入的核算、循环和决定；

b. 凯恩斯的均衡模型；

c. 财政政策；

d. 开放的宏观经济模型；

e. 宏观经济的行为基础；

f. 经济增长和经济周期理论；

e. 通货膨胀和失业。

B．金融学（分数比例：40%）

金融学部分包括金融理论和金融实务中的基本概念和主要应用。考生应掌握金融理论和金融实务中的基本概念和主要内容。掌握货币、风险与收益和金融资产定价的基本概念和原理，熟悉主要的金融工具的概念与特点，以及金融市场和机构的组织形态和基本性能，了解基本的金融调节政策。

1. 货币理论：货币的基本定义，货币的职能，货币制度

2. 利率与风险收益：利息与利率，利率的作用，风险与收益

3. 金融市场：金融市场概述，货币市场，资本市场，现代金融市场理论， 国际金融市场

4. 金融机构：金融机构简述，商业银行，中央银行，投资银行，保险公司， 投资基金， 其他金融机构

5. 金融工具：金融资产定价的基本原理，政府债券，企业证券，衍生产品

6. 货币供求理论：货币需求理论和分析，货币供给理论和分析，货币供求的均衡分析

7. 金融调节政策和手段：货币政策调控理论，金融监管

C． 财务会计基础（分数比例：20%）

财务会计基础包括公司（特别是金融机构）财务会计的基本内容。考生应掌握公司（特别是金融机构）财务会计的基本理论和财务报告制度的主要内容，熟悉资产和负债以及所有者权益的主要内容和基本的会计处理方法，了解财务会计对特殊业务的财务处理，以及合并会计报表、财务报告中的信息披露和财务报告分析的内容。

1．财务会计的基本理论：财务会计的概念，会计原则，会计循环

2．财务报告制度：资产负债表，利润表，现金流量表

3．资产：现金，存货，投资，固定资产，其他资产

4．负债与所有者权益：负债的基本概念和内容，税的分析，租赁，所有者权益的性质、构成，公司治理结构与所有者权益

5．特殊业务的财务处理：外币业务，衍生工具

6．合并会计报表

7．财务报告中的信息披露

8．财务报告分析

参考书目：

1．《现代西方经济学教程》上、下册 魏埙 蔡继明 刘骏民 柳欣 编著 南开大学出版社，2001年4月 第二版

2．《货币银行学》 易纲 吴有昌 著 上海人民出版社 1999年9月第一版：第1章至第12章，第21、22章。

3．《金融市场与机构通论》 弗兰克 J. 法伯兹 等原著（第二版） 康卫华 主译 东北财经大学出版社 2000年6月 第一版

4．《财务会计》陈信元 主编 姚婕 陆正飞 副主编 高等教育出版社 2003年7月 第一版

第二部分 中国精算师资格考试

精算师部分科目011、012、013、015、017和020

011保险公司财务管理
考试时间：4小时
考试形式：客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：
本课程包括财务管理基础、资本管理、财务分析、财务控制和战略财务管理五个方面。通过该课程的学习，考生应掌握有关财务管理的系统理论，熟悉国际会计准则的有关内容，并能运用财务管理的方法对保险公司的财务状况做出评价和建议。同时，能够对保险公司经营管理中的财务决策提供建议。在掌握保险公司偿付能力管理、保险公司资金运用、保险公司利润来源分析和分配及保险公司内涵价值分析的基础上，能够建立系统的财务控制和管理模式，并能综合运用财务、精算评估方法进行管理决策支持。

012保险法及相关法规

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

本科目考试内容以现行《保险法》为主要依据，并涉及与保险公司经营有关的税法、公司法和保险监督管理部门等相关部门发布的行政规章和规范性文件等方面的知识。通过对《保险法》和相关法律、法规的学习，要求掌握保险合同法的基本理论，即保险合同法的基本原则、保险合同的订立、保险合同的主体、关系人和辅助人的法律地位及享有和承担的权利和义务、保险合同的内容和形式、保险合同的履行、保险合同的变更、转让和权利义务终止等内容；掌握保险公司的设立形式、条件、程序和终止；熟悉和掌握保险经营规则和保险业的监督管理；熟悉与保险公司经营密切相关的营业税、所得税等税法知识。

013个人寿险与年金精算实务

考试时间：4小时

考试形式：主观问答题

考试要求和考试内容：

考试要求：

考生应了解各种寿险营销渠道的特点，代理人的薪酬结构及其成本的核算。理解寿险与年金产品的开发过程、发展趋势及其特性，掌握分红保险和投资连结保险的要素。熟悉如何建立个人寿险与年金产品的经验假设，定价模型的运用以及定价实务。理解再保险的作用，资产负债模型，风险管理等财务模型和方法。理解偿付能力准备金的概念，基于收益的准备金方法和基于价值的财务评估方法，掌握责任准备金等负债科目的精算审核及现金流分析方法。熟悉精算实务方面的有关法规。
参考书目：

1. 《个人寿险与年金精算实务》 李达安主编

2. 《保险规章制度汇编(1998-2005)》 中国保险监督管理委员会编

015资产负债管理

考试时间：3小时

考试形式：主观问答题

本考试科目是中国精算师资格考试高级阶段的考试课程，在学习本课程前，考生应具备财务管理和投资方面的基础知识。

考试形式以问答题为主，并辅以2-3个综合性的案例分析题目。

本课程包括：资产负债管理基础、投资组合理论、股权资产的风险管理、利率风险管理、案例分析和资产负债管理在中国的应用六个方面。通过这门课程的学习，考生应掌握资产负债管理的基本理论与应用的框架，熟悉资产负债管理的主要方法和主要工具的特点，了解如何运用资产负债管理体系对保险公司的产品开发、负债评估和资金运用进行评价和提出有效的建议，同时，了解资产负债管理对保险公司的经营管理和投资决策的作用。在掌握了利率风险管理和资产负债匹配管理的基础上，能够建立适于公司业务特点的资产负债管理体系和模式。最终，能够综合运用本课程中的理论与方法进行案例分析。

8、哪些大学有精算师专业？

有精算师专业的大学有：

一、中央财经大学

中央财经大学（Central University of Finance and Economics）简称中央财大、中财大、中财、央财，英文简称CUFE，位于中国首都北京，是中华人民共和国教育部直属的一所以经济学、管理学和法学为主体，文学、哲学、理学、工学、教育学、艺术学等多学科协调发展的全国重点大学。

中央财经大学下设保险学院，中国精算研究院，本科专业（含专业方向）和学术型硕士、博士都有精算学和保险学。

二、南开大学

南开大学（Nankai University，NKU），简称“南开”，由中华人民共和国教育部直属，中央直管副部级建制，位列国家首批211工程、985工程、世界一流大学和一流学科建设高校，入选首批2011计划、111计划、珠峰计划、卓越法律人才教育培养计划、国家建设高水平大学公派研究生项目、教育部来华留学示范基地，为中国政府奖学金来华留学生接收院校、深化创新创业教育改革示范高校，学科门类覆盖文、史、哲、经、管、法、理、工、农、医、教、艺等，是“学府北辰”之一。

自主设置目录外二级学科硕士点和自主设置目录外二级学科博士点均设有精算学专业。

三、复旦大学

复旦大学（Fudan University），简称“复旦”，位于中国上海，由中华人民共和国教育部直属，中央直管副部级建制，国家双一流（A类）、985工程、211工程建设高校，入选珠峰计划、111计划、2011计划、卓越医生教育培养计划、国家建设高水平大学公派研究生项目，九校联盟（C9）、中国大学校长联谊会、东亚研究型大学协会、环太平洋大学协会的重要成员，是一所世界知名、国内顶尖的全国重点大学。

复旦大学经济学院专业包括经济学、国际经济与贸易、金融学、财政学、保险学5个专业。

四、武汉大学

武汉大学（Wuhan University），简称“武大”，初名自强学堂，诞生于1893年，是一所中国著名的综合性研究型大学，也是近代中国建立最早的国立大学。1893年，湖广总督张之洞奏请清政府在武昌创办自强学堂，由此揭开了近代中国高等教育的序幕。历经传承演变，1913年更名国立武昌高等师范学校，1928年定名国立武汉大学，是民国四大名校之一。1949年更为现名。

武汉大学经济与管理学院开设专业包括：经济学、国际经济与贸易、金融学、金融工程、保险学、财政学、数理经济试验班、数理金融试验班、工商管理、人力资源管理、物流管理、市场营销、旅游管理、会计学、财务管理、电子商务、工程管理、物业管理。

五、中山大学

中山大学（Sun Yat-sen University, SYSU），简称“中大”，由孙中山先生创办，有着一百多年办学传统，是中国南方科学研究、文化学术与人才培养的重镇。

中山大学专业学位授权点包括保险学。

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